¿Qué opinan los expertos sobre las inversiones actuales?

Dado que el coste de la vida sigue aumentando en muchos países europeos y la inestabilidad geopolítica aumenta, la inversión puede parecer un campo minado. Sin embargo, la inversión es necesaria porque permite a las personas prepararse para su futuro y aumenta la seguridad financiera en los años siguientes. Saber en qué invertir y cómo hacerlo puede ser una tarea desalentadora, especialmente con la cantidad de inversiones disponibles en el mercado en este momento. Analicemos la elección.

¿En qué activos debería invertir ahora mismo?

Activos como los bienes raíces y el oro han sido algunas de las opciones de inversión más populares a lo largo de los años. Sin embargo, activos alternativos como criptomonedas y otros más especializados, como el arte y el vino, también han despertado interés en los últimos años. David Materazzi, director general de Galileo FX, recomienda «invertir en acciones, bonos, bienes raíces, oro o activos alternativos».

A pesar de que los bonos también son seguros, es posible preservar la riqueza en lugar de hacerla crecer activamente, explicó. Materazzi continuó: «El sector inmobiliario puede funcionar, pero sólo en áreas de alta demanda. El oro es un seguro contra la inflación, no una inversión generadora de riqueza. Activos alternativos como capital de riesgo bloquea el dinero y no vale la pena correr el riesgo a menos que conozcas bien el juego. Cíñete a lo que produce beneficios. Evita seguir tendencias especulativas».

La presión inflacionaria genera mucha incertidumbre

Adam Ferrari, director ejecutivo de Phoenix Capital Group, comentó: «Cuando se observa el panorama de inversión actual, queda claro que los déficits presupuestarios federales y las presiones inflacionarias están impulsando mucha incertidumbre. El mal gasto no se está desacelerando, por lo que tenemos una tendencia hacia activos duros que no se pueden gestionar fácilmente. Personalmente, creo que el mercado de valores está sobrevaluado, pero eso probablemente sea un subproducto de la inflación».

Según Ferrari, inversiones alternativas como empresas de energía y petróleo podrían proporcionar un mejor rendimiento ajustado al riesgo junto con el oro. Y continúa: «El oro ya está cerca de máximos históricos y apuesto a que se mantendrá fuerte. El cobre también ganó impulso y el sector inmobiliario es otra opción sólida. Los precios se han disparado en los últimos dos años y no veo que esa tendencia se revierta en el corto plazo».

Invertir en tiempos difíciles

Adrián Fernández-Pérez, profesor asociado de finanzas en la Michael Smurfit Business School de la UCD, dice: «Con los bancos centrales siendo tasas de interés más bajas, los inversores deberían aprovechar la oportunidad para invertir en activos más riesgosos, como acciones, en lugar de quedarse con opciones más seguras, como valores de renta fija como bonos del tesoro o bonificaciones. También se podrían considerar los mercados de productos básicos. Sin embargo, debido a la influencia de los factores geopolíticos en estos activos y lo agitadas que han estado las aguas últimamente, sólo recomendaría esta ruta a aquellos con una fuerte tolerancia al riesgo».

Grzegorz Drozdz, analista de mercado de Invest.Conotoxia.com, dijo: «Para determinar mejor ¿En qué activos vale la pena invertir? Actualmente es fundamental entender dónde nos encontramos en términos del período económico, la situación macroeconómica y el contexto geopolítico.

Drozdz continuó: «Las reducciones de intereses influyen en la valoración tanto de las acciones como, especialmente, de los bonos. Por lo tanto, en caso de nuevos recortes de tipos de interés, se espera que aumenten los precios de los bonos con cupón fijo. Para los inversores que priorizan la seguridad de sus fondos, se recomienda preferir los bonos gubernamentales a los bonos corporativos.

¿Cómo deberían invertir en estos activos?

Puede haber varias estrategias de inversión, teniendo en cuenta el patrimonio de una persona, su tolerancia al riesgo, su edad, su experiencia inversora y su resultado deseado. En base a estos factores se crea una estrategia de inversión y una billetera. Según Materazzi: «Para invertir en acciones, concéntrese en empresas con rentabilidades sólidas y aumente su posición con regularidad. Con los bonos, busque calidad y no espere crecimiento. Compre bienes raíces sólo en mercados en auge donde la oferta va por detrás de la demanda. El oro es fácil, pero no esperes que suba».

Y Ferrari dice: «La mejor estrategia es evitar intermediarios. siempre que sea posible, pero la mayoría de las personas no tienen la capacidad de comprar directamente cosas como campos petroleros. En el sector inmobiliario, puede optar por el camino directo, invertir en una propiedad de alquiler o en un socio. Puede buscar fondos con tarifas bajas y un historial sólido. Para el oro, los fondos cotizados en bolsa (ETF) son una forma rentable de ganar exposición al mercado. «Siempre recomiendo minimizar las tarifas y centrarse en el acceso directo al activo que estás buscando».

Fernández-Pérez señaló: «Invertir en productos bien diversificados como los fondos cotizados (ETF) Es una decisión inteligente porque brinda acceso a una amplia cartera de valores individuales a un menor costo. Por ejemplo, los ETF de acciones pueden proporcionar una exposición significativa al mercado de valores y son tan fáciles y rentables de negociar como las acciones individuales. Recomiendo discutir estas opciones con su asesor financiero para asegurarse de que se ajusten a su estrategia de inversión».

La liquidez es lo principal y la propiedad directa, una jugada inteligente

A pesar de invertir puede aumentar considerablemente su capital y mejorar su seguridad financiera, existen algunas desventajas a considerar antes de dar el paso. Según Ferrari: «La liquidez es lo principal. Si invierte directamente en bienes raíces o en un producto básico, es posible que no pueda retirar dinero rápidamente cuando lo necesite. Si cree que necesitará utilizar su dinero en el corto plazo, mantener activos directamente no es la mejor opción.

Desventajas de la inversión

Materazzi señaló: «El peligro de las acciones es pagar de más. Los bonos pierden valor con la inflación, por lo que son seguros, pero no crean riqueza. Los bienes inmuebles no son líquidos y los costos ocultos se acumulan. El oro está ahí, no trabajando para ti. «Con los activos alternativos, su dinero está bloqueado y usted está bloqueado con lo que sucede en el mercado. No ignores estos riesgos. Son reales y te pillarán los dedos si los ignoras. Toda inversión tiene sus desventajas. Sea consciente y apéguese a lo que rinde con el tiempo».

Fernando-Pérez afirma: «Es esencial tener un conocimiento profundo de cómo funcionan los ETF, particularmente en términos de sus estructuras de tarifas. Algunas altas comisiones Estos pueden reducir significativamente la rentabilidad general, por lo que conocer estos costos es esencial para maximizar su inversión. Además, es importante saber dónde invierte su dinero el ETF; por ejemplo, puedes apuntar a empresas o sectores que no se alineen con tus valores o ideales».

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¿Cuáles son las perspectivas para estos activos?

Factores geopolíticos como las actuales tensiones en el Medio Oriente, la alta inflación y las recién terminadas elecciones estadounidenses han causado gran preocupación entre los inversores, haciéndoles preguntarse cómo podrían comportarse los activos e inversiones elegidos en el futuro próximo. Según Materazzi: «Las perspectivas para las acciones siguen siendo buenas, especialmente si nos centramos en empresas de calidad. Los bonos ofrecen poco crecimiento y Totalmente dependiente de las tasas de interés. «El sector inmobiliario dependerá de la oferta y los precios: algunas zonas brillarán y otras se hundirán».

«El oro sigue ligado a la inflación y al miedo, nada más. Los activos alternativos también seguirán siendo riesgosos a largo plazo. No se pueden predecir los cambios a corto plazo, pero una cosa sí se sabe: Las empresas con grandes beneficios siempre ganan a largo plazo». Ferrari enfatizó: «A largo plazo (de 5 a 10 años) sigo siendo optimista sobre activos duros como el petróleo, los bienes raíces y el oro. «Con el tiempo, tienden a funcionar, pero si apuestas sobre lo que sucederá en los próximos meses, es más como lanzar una moneda al aire».

Fernando-Pérez explica: «Aunque no puedo predecir el futuro, Si los bancos centrales continúan recortando las tasas de interés y la inflación sigue cayendo Es probable que las acciones tengan un buen desempeño, superando potencialmente a los valores de renta fija como los bonos del Tesoro y los bonos».

Tenga en cuenta: esta información no constituye asesoramiento financiero. Siempre haga su propia investigación para asegurarse de que sea adecuado para sus circunstancias específicas. Somos un sitio de periodismo y nuestro objetivo es brindar las mejores guías, consejos y consejos de expertos. Sin embargo, si decide confiar en la información de esta página, lo hace bajo su propio riesgo.

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