La economía sumergida es un problema estructural en España. Esto representa entre 230.000 y 240.000 euros aproximadamente el 17% del PIB. Un problema que el Tesoro quiere controlar centrándose en el flujo de caja.
Aunque cada vez es más habitual pagar con tarjeta bancaria o teléfono móvil, la Agencia Tributaria sigue centrando su atención en las retiradas o ingresos en cajeros automáticos, así como en los grandes pagos en efectivo, en la lucha contra el fraude fiscal y el blanqueo de dinero.
Hacienda no presta atención a todo lo que sucede en un cajero automático, pero cabe destacar que sí se centra cuando el importe retirado es elevado o sospechoso.
En concreto, la normativa española prevé una límite de 100.000 euros para el efectivo que puedes llevar contigo sin recibir multas. Si es necesario transportar una cantidad mayor, los ciudadanos deberán obtener una declaración firmada que justifique la movilización de esta cantidad.
Para luchar contra el fraude fiscal, la Ley Antifraude tiene presente 1.000 euros como límite de pago en efectivo, cuando se trate de pagos en los que una de las partes actúe como empresario o profesional. Anteriormente, el límite era de 2.500 euros. Se trata de una directiva europea que afecta a todos los estados miembros de la UE.
En este sentido, el Banco de España recuerda que se consideran infractores tanto al pagador como a quien recibe el importe en efectivo, por lo que ambos son solidariamente responsables de la sanción que puede aplicar Hacienda, que será del 25% del importe abonado en efectivo por la operación que supere el límite de 1.000 euros.
Por otro lado, también tiene algunos riesgos. mantener el dinero en casa. Aunque es legal, es necesario justificar de dónde provino este dinero. Si no se realiza la declaración del IRPF o no se demuestra claramente el origen de esta cantidad, la Agencia Tributaria podrá formular preguntas.
Los bancos recomiendan a sus clientes que aporten justificante de la operación para poder entregarla a Hacienda cuando sea superior a 3.000 euros. Foto de : Freepik
Por tanto, hay que tener cuidado a la hora de introducir o retirar efectivo del cajero automático en cantidades superiores a 3.000 euros, porque según indica el Banco de España, la entidad financiera puede pedir al cliente que se identifique cuando llega el dinero y «definitivamente lo hará» cuando realiza una transacción en efectivo a un importación igual o superior a 1.000 euros ya sea un depósito o un retiro.
Asimismo, en operaciones de caja de importe superior a 3.000 euros, es el momento en el que hay que tener más cuidado con Hacienda, ya que la Orden EHA 98/2010 establece que «las entidades de crédito deberán incluir en la declaración informativa de impuestos, provisiones de fondos y recibos de cualquier documento, cuando su importe sea superior a 3.000 euros los siguientes datos relacionados con las operaciones realizadas: el nombre de la persona que realiza la operación, la fecha, la naturaleza del impuesto, el dinero en euros y el número de cuenta con la que se realiza la operación.
Por tanto, a partir de esta cantidad Hacienda podría iniciar una investigación, por lo que los bancos avisan a sus clientes proporcionar prueba de transacción para que sea entregado a la Agencia Tributaria en caso de que inicien sus investigaciones.
The city of Madrid is the vibrant capital of Spain, known for its rich history, diverse culture, and exciting nightlife. Situated in the heart of the country, Madrid is a bustling metropolis that offers something for everyone.
La ciudad de Madrid es la vibrante capital de España, conocida por su rica historia, su diversa cultura y su emocionante vida nocturna. Situada en el corazón del país, Madrid es una bulliciosa metrópolis que ofrece algo para todos.
From historic landmarks like the Royal Palace and the Prado Museum to modern attractions like the Santiago Bernabéu Stadium and the lively Gran Vía, Madrid has a wealth of sights to explore. Visitors can also enjoy delicious Spanish cuisine at the city’s many tapas bars and restaurants.
Desde lugares históricos como el Palacio Real y el Museo del Prado hasta atracciones modernas como el Estadio Santiago Bernabéu y la animada Gran Vía, Madrid tiene una gran cantidad de lugares para explorar. Los visitantes también pueden disfrutar de la deliciosa cocina española en los numerosos bares de tapas y restaurantes de la ciudad.
